巧用商业承兑汇票,核心企业融资有“妙方”

近年来,我国票据市场得到了快速发展,商票承兑、贴现、转贴现规模不断扩大。但是,受社会信用基础薄弱等因素影响,作为一种结算手段和信用工具的商业承兑汇票使用量仍相对较少,其作用没有得到充分发挥。

幸运快三计划看好商业承兑汇票的发展前景,凭借多年的商票业务经验,幸运快三计划对各类商票结算的业务模式及商票融资已非常熟悉,公司创建以来,与多家大型国/央企及上市公司建立起战略合作伙伴关系,也与众多金融机构及类金融机构包括商业银行、保理公司及互联网金融公司长期合作。

幸运快三计划以下就以幸运快三计划与**大型民营企业集团合作为例展开叙述:

一、合作背景

幸运快三计划**大型民营企业集团每年业务量数十亿,且供应商众多,每年需要支付巨额采购资金,该企业希望凭借自己的信用情况通过商业承兑汇票及现金两种方式支付货款,但上游供应商对商业承兑汇票并不熟悉,商业承兑汇票变现渠道窄,如果采用商业承兑汇票结算,供应商收到票据后,难以变现,只能等票据到期兑付后才能拿到资金,故而不接受商业承兑汇票结算方式。

而幸运快三计划一方面对大宗贸易非常熟悉,在上下游业务运作,特别是大型企业客户服务上富有经验;另一方面有多年商票业务经验,对商票结算的业务模式及商票融资也已非常熟悉,拥有丰富的金融资源,商业承兑汇票变现渠道广,变现能力强。

幸运快三计划了解到该企业情况后,对其业务结构进行了调整设计,主动介入其供应系统,接受该企业定向委托采购相应产品,签收该企业开出的商业承兑汇票,通过金融机构变现后支付现金给供应商,如此,所有问题迎刃而解。

二、合作过程简介

2016年初,幸运快三计划与**大型民营企业集团正式签订商票业务合作协议,在未来的两年间接受客户定向委托采购相关货物,结算方式包含一定比例的现金及商业承兑汇票。

幸运快三计划此后,幸运快三计划向多家银行及非银行金融机构申请商业承兑汇票融资授信额度,2016年针对此客户开出的商业承兑汇票,共获得银行及非银行金融机构授信额度3.5亿元,以最高的效率为后期实现贸易融资做好了万全的准备。

业务开展过程中,幸运快三计划签收客户开来的电子商业承兑汇票,动用获取的银行及非银行金融机构商业承兑汇票融资授信额度,将收到的票据背书转让/贴现/质押后变现,再付上游公司货款或直接委托银行/非银行金融机构支付货款,为此客户2016年全年实现低成本贸易融资六千万。

三、商业承兑汇票融资授信额度审批

幸运快三计划与客户签订合作协议后,我司就协议内容制定出年度商业承兑汇票融资额度计划书,并与长期合作的银行及非银行金融机构洽谈具体事宜,提供授信申报所需材料。

期间,较多金融机构提出另两种方案:一是商票以我方客户为授信主体核定总额度,由其分配给各自供应商,但此方案会占用客户公司金融机构授信额度,上市公司动用此额度就必须公告;二是商票保贴。两种方案虽手续简便,但幸运快三计划坚持授信审批难度较高的以幸运快三计划为授信主体,纯商票贴现授信,不占用客户授信额度,最终顺利获得银行授信额度1.5亿,保理公司授信额度2亿。

幸运快三计划授信审批书下发后,幸运快三计划与金融机构就我集团公司贸易量、交易模式、采购销售合同条款、风险控制、票据业务流程等细节问题进行了详谈,为授信额度的动用做足前期准备工作。

四、商业承兑汇票贴现/背书转让/质押过程中的问题解决

1、做好各方沟通衔接工作,确保业务顺利进行

   幸运快三计划从与客户签订合同,确认该笔业务支付方式起即同时开始做好商业承兑汇票融资的准备工作,确保在票据开出后最短时间内贴现/转让/质押,以最快速度获得融资款,从而降低资金成本,让客户利益最大化。此案例中,幸运快三计划皆在收到客户电子商业承兑汇票当天/隔天即转让于金融机构,做到隔天甚至当天放款,只有做好了充分的前期准备,才能做到如此高效。

幸运快三计划2、业务流程全程监控,以最快速度发现问题本质,解决问题

作为一家学习型的企业,当电子商业承兑汇票还并不普及时,幸运快三计划便在模拟和实践中总结经验,做到熟练掌握出票、保证、承兑、承兑保证、收票、背书转让/贴现/质押、提示付款及付款等整个电票业务流程,并知晓其过程中可能发生的各种问题,从而及时解决。

在一次电子商业承兑汇票到期兑付过程中,该金融机构提前完成提示付款,客户签收其“提示付款”后,金融机构并未收到款项,幸运快三计划得知此情况后,预计应是金融机构在提示付款时勾选了“线下清算”,立刻向该金融机构联系确认,并及时协助与客户方沟通,最终以最快速度解决,该笔商票业务完美收官。

3、提供最专业、实用的票据知识咨询服务

    作为商票业务的“专家”,幸运快三计划对《票据法》各项条款如数家珍,业务流程始终做到有法可依、有法必依,将票据法内容与实际工作相结合,将实际工作中遇到的问题与票据法内容相对应,真正做到理论与实际相结合,将票据法知识融会贯通,如此,方能提供给您最专业的指导。

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